币安加密货币交易平台

2021 年，央行等十部门发布的《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》明确指出，虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动，包括法定货币与虚拟货币兑换、虚拟货币之间的兑换等。虽然单纯利用平台差价买卖 USDT，与设立交易平台或提供中介服务等典型非法金融业务有所不同，但在实际操作中，极易触及法律红线。

从资金来源合法性看，若用于搬砖的资金涉及非法所得，如电信诈骗、洗钱、非法集资等违法活动，搬砖者即便不知资金来源非法，一旦被卷入案件，也可能因资金混同而面临法律责任。现实中，虚拟货币常被不法分子用于转移非法资金，若搬砖行为为这类非法资金提供了流转渠道，就可能涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪。例如，某些诈骗团伙将骗得的资金用于购买 USDT，再通过搬砖操作洗白，搬砖者在不知情的情况下参与其中，最终也会受到法律制裁。

交易平台合规性也是关键。我国禁止境内设立虚拟货币交易平台，部分搬砖者可能会选择境外平台。然而，境外虚拟货币交易所若通过互联网向我国境内居民提供服务，同样属于非法金融活动。参与此类平台的搬砖套利，不仅自身面临法律风险，交易安全也无法保障，如平台可能存在跑路、数据造假等问题，导致投资者血本无归。

从司法实践案例来看，已有不少因虚拟货币交易被认定违法的情况。一些人打着 “搬砖套利” 旗号，实际从事虚拟货币的非法经营活动，如私自搭建交易平台、组织交易团队，最终被依法追究刑事责任。即使是个人单纯的搬砖行为，若涉及金额巨大，扰乱金融秩序，也可能面临法律处罚。